VOTRE ENTREPRISE
La trésorerie d’une entreprise constitue un élément crucial de sa santé financière. Gérer efficacement cette trésorerie implique de savoir comment la valoriser sur le court, moyen et long terme afin d’optimiser les ressources disponibles et de garantir la stabilité financière de l’entreprise.
Quelles sont alors les alternatives pour rémunérer au mieux sa trésorerie ?
Court terme
Sur le court terme, l’accent est mis sur la disponibilité immédiate des fonds pour couvrir les dépenses quotidiennes. Pour valoriser la trésorerie à court terme, l’entreprise peut simplement garder une réserve de liquidités dans des comptes bancaires ou des placements sûrs et facilement accessibles.
Moyen terme
À moyen terme, l’entreprise peut envisager d’investir une partie de ses liquidités dans des projets ou des actifs qui contribuent à sa croissance. Notre équipe sera à même de vous proposer les meilleures solutions tout en profitant des opportunités des marchés.
Long terme
Sur le long terme, l’objectif est de préserver et de faire croître le capital de l’entreprise. Pour cela, l’entreprise peut envisager des investissements à plus long terme, comme des fonds indiciels, des fonds datés, des fonds en Private Equity ou des investissements immobiliers sous différentes formes. Il est également important de constituer des réserves financières pour faire face à d’éventuels défis futurs.
Qu’est-ce que le PEE et le PERCO ?
Le Plan d’Épargne Entreprise (PEE) est un dispositif d’épargne collectif mis en place par une entreprise pour permettre à ses salariés de se constituer une épargne avec l’aide de leur employeur. Il offre des avantages fiscaux et sociaux attractifs, tout en permettant aux salariés de participer à la performance de l’entreprise grâce à l’investissement dans des fonds diversifiés.
Le Plan d’Épargne pour la Retraite Collectif (PERCO) est un outil d’épargne dédié à la préparation de la retraite des salariés. Il fonctionne sur le même principe que le PEE, mais l’épargne accumulée est bloquée jusqu’au départ à la retraite, sauf dans certains cas exceptionnels.
Les avantages du PEE et du PERCO :
- Avantages fiscaux : Les sommes versées sur un PEE ou un PERCO bénéficient d’avantages fiscaux à l’entrée, au cours de la détention et parfois même à la sortie.
- Participation de l’employeur : L’entreprise peut abonder les versements effectués par les salariés, ce qui constitue un avantage financier non négligeable pour ces derniers.
- Diversification des investissements : Les fonds disponibles au sein d’un PEE ou d’un PERCO offrent une diversité d’investissements (actions, obligations, placements monétaires, etc.), permettant aux épargnants de composer un portefeuille en fonction de leur profil de risque et de leurs objectifs.
Pourquoi choisir notre solution ?
Nous nous mettons à votre disposition et sommes capable de répondre à toutes vos questions et de vous conseiller dans la gestion de votre PEE et de votre PERCO.
La plus-value de votre placement est générée par le suivi et les arbitrages réalisés que nous vous proposerons lors de notre suivi.
Contactez-nous dès aujourd’hui pour en savoir plus sur le PEE et le PERCO, et découvrez comment ces dispositifs peuvent vous aider à concrétiser vos projets d’épargne et de préparation à la retraite.
Qu’est-ce que le dispositif Dutreil ?
Le dispositif Dutreil, nommé en l’honneur de son initiateur, le député Bernard Dutreil, est une mesure fiscale avantageuse en matière de transmission d’entreprise. Il vise à favoriser la continuité de l’entreprise familiale en permettant une transmission tout en bénéficiant d’avantages fiscaux significatifs.
Les avantages du dispositif Dutreil :
- Exonération partielle de droits de mutation : L’un des principaux avantages du dispositif Dutreil est la possibilité de bénéficier d’une exonération partielle, voire totale, des droits de mutation lors de la transmission de l’entreprise. Cette exonération peut représenter une économie fiscale considérable pour les héritiers ou les bénéficiaires de la transmission.
- Maintien de l’activité et de l’emploi : En favorisant la transmission intergénérationnelle, le dispositif Dutreil contribue au maintien de l’activité et de l’emploi au sein de l’entreprise. Il permet une transition en douceur assurant la pérennité de l’entreprise.
- Souplesse et adaptation : Le dispositif Dutreil offre une certaine souplesse dans sa mise en œuvre, permettant aux entreprises de différentes tailles et de différents secteurs d’activités de bénéficier de ses avantages. Il peut également s’adapter à diverses situations familiales et patrimoniales, offrant ainsi une solution sur mesure à chaque entreprise.
Contactez-nous dès aujourd’hui pour en savoir plus sur le dispositif Dutreil et découvrez comment il peut vous aider à préparer sereinement la transmission de votre entreprise tout en optimisant votre fiscalité.